투자상품표준판매매뉴얼
페이지 정보
작성일 23-12-17 18:21
본문
Download : 투자상품표준판매매뉴얼.pptx
투자상품표준판매매뉴얼
순서
Download : 투자상품표준판매매뉴얼.pptx( 89 )
_SLIDE_1_
투자상품표준판매매뉴얼 !
_SLIDE_2_
01. 투자자의 성향 파악
02. 투자자의 유형분류
03. 투자자에게 적합한 펀드 선정
04. 펀드에 대한 설명(說明)
05. 투자자의 의사 확인
06. 사후 관리
목차_SLIDE_3_
01. 투자자의 성향 파악
_SLIDE_4_
설문지 또는 상담 등을 통하여 투자목적, 재산상황 투자경험 등을 파악한다.
1년 주기 상품선택에 대한 책임이 전적으로 투자자에게 있다는 내용을 기재
1단계 : 투자자의 성향 파악
_SLIDE_5_
02. 투자자의 유형분류
_SLIDE_6_
질문지, 상담결과를 점수화(Scoring system)하는 등의 기법을 활용하여 일정 유형으로 분류
(예) 안정형, 중립형, 공격형 등
투자자 리스크(위험) 등급
□ 1단계 위험회피형 (20점 이하)
예금 또는 적금 수준의 수익률, 투자원금 손실 발생 원하지 않음
□ 2단계 안정형 (20점 초과 40점 이하)
원금 손실위험은 최소화,
이자소득과 배당소득 중심의 안정적인 투자를 目標(목표)
□ 3단…(투비컨티뉴드 )
⑦ 투자성향分析(분석) 절차에 따라 파악된 투자자 유형 분류 등급에 부합하는 펀드 상품 선정 및 제시(권유)
⑧ 투자자가 투자자 유형 분류에 따른 판매사 제시(권유) 펀드를 거부하고 더 높은 수준의 위험 상품 가입을 요구하는 경우 확인서에 투자자의 서명 확인을 받고, 투자자가 지정하는 펀드를 판매할 수 있음
⑨ 투자자에게 투자설명(說明)서를 이용하여 권유대상 펀드의 주요 사항을 구체적으로 설명(說明)
⑩-a 설명(說明)을 들은 투자자가 펀드 가입을 원하지 않는 경우 투자자 의사를 재차 확인하고 해당 펀드의 권유를 중지
⑩-b 설명(說明)을 들은 투자자가 펀드 가입을 원할 경우 투자설명(說明)서 제공, 투자설명(說明)서 교부확인서 징구, 투자금 수령, 통장 교부 등 펀드 가입 절차 진행
레포트/기타
투자상품표준판매매뉴얼 , 투자상품표준판매매뉴얼기타레포트 , 투자상품표준판매매뉴얼
투자상품표준판매매뉴얼
투자상품표준판매매뉴얼,기타,레포트
설명
다.
